Финансовый обозреватель

Только новое из мира финансов

  • Slide image one

Внедрение факторинговых отношений в ООО "Элис"

В данный момент большинство факторинговых компаний предлагают свои услуги практически по схожим тарифам. Руководству ООО "Элис" целесообразно обратиться в "Промсвязьбанк", так как данный банк является лидером российского рынка факторинга, с 2002 года работает на рынке факторинга, с 2006 года лидирует среди банков по объему уступленных денежных требований, с 2008 года занимает первое место среди банков и факторинговых компаний.

Предоставление факторинговых услуг банком без регресса значительно дороже, поэтому ООО "Элис" целесообразно просить предоставления факторинга с регрессом.

Промсвязьбанк предлагает следующие условия предоставления факторинга с регрессом:

размер финансирования - до 80% от суммы уступленного денежного требования (поставки). Выплата финансирования осуществляется "день в день", если необходимые для финансирования документы были предоставлены клиентом до 12:00 по московскому времени. В случае предоставления документов позже 12:00 финансирование осуществляется не позднее дня, следующего за днем предоставления документов;

на факторинговое обслуживание принимаются поставки, отсрочка платежа по которым не превышает 90 календарных дней(не принимаются поставки, срок оплаты по которым истек или совпадает с датой уступки);

не ограничивается количество дебиторов, размер поставок;

предусмотрен период ожидания после истечения отсрочки платежа, в течение которого банк готов ожидать платеж дебитора и не использовать свое право регресса к поставщику;

гибкая система тарифов;

административное управление дебиторской задолженностью и оперативное информационно-аналитическое обслуживание.

В рамках административного управления дебиторской задолженности клиенты получают:

контроль платежной дисциплины дебитора;

своевременное предоставление отчетов о состоянии уступленных денежных требований, о размере предоставленного финансирования и удержанного вознаграждения, о статистике платежей дебиторов;

напоминание покупателям об истечении срока отсрочки платежа и необходимости своевременной оплаты поставок, уведомляет поставщиков о возможном наступлении факта регресса.

При условии заключения договора факторинга на 6 месяцев, факторинговый отдел "Промсвязьбанка" приобретет дебиторскую задолженность ООО ТБ "Рыбинская", средний период инкассации которой 60 дней. Срок финансирования выбран от 16 до 30 дней включительно. Факторинговый отдел банка авансирует 80% номинальной стоимости счетов. Кроме того, этот отдел потребует от предприятия выплаты комиссионных в размере 25% годовых и 0,7 % (см. табл. 12).

Таблица 12. Тарифы по факторинговым операциям "Промсвязьбанка"

Комиссия за факторинговое обслуживание (взимается по уступленным денежным требованиям, комиссия взимается с суммы уступленного денежного требования)

Срок финансирования

Размер комиссии (с НДС), %

до 15 дней включительно

0,35

от 16 до 30 дней включительно

0,7

от 31 до 60 дней включительно

1,06

от 61 до 90 дней включительно

1,4

Комиссия за предоставленное финансирование (взимается за каждый день с момента выплаты предоставленного финансирования до дня поступления средств на счет Банка, комиссия взимается с суммы предоставленного финансирования)

до 15 дней включительно

24,0

от 16 до 30 дней включительно

25,0

от 31 до 60 дней включительно

29,0

от 61 до 90 дней включительно

31,0

* - в процентах годовых.

Денежные средства, затраченные на внедрение факторинговых отношений между ОАО "Промсвязьбанк" и ООО "Элис" составят:

CFот банка = 1200 000 * 0,8 = 960 000 руб. - сумма, финансируемая банком;

CFкомиссионные банку = 960 000 * 0,007 + 1200 000 * 0,25 * 60/360 = 6 720 + 50 000 = 56 720 руб. - сумма комиссии банку;

Перейти на страницу:
1 2 3